Forex Risk Management In Banks

Compreender Forex Risk Management Trading é o intercâmbio de bens ou serviços entre duas ou mais partes. Então, se você precisar de gasolina para o seu carro, então você trocaria seus dólares pela gasolina. Nos velhos tempos, e ainda em algumas sociedades, o comércio foi feito por troca. Onde uma mercadoria foi trocada por outra. Um comércio pode ter sido assim: a pessoa A consertará uma janela quebrada da Pessoa Bs em troca de uma cesta de maçãs da árvore de Pessoa Bs. Este é um exemplo prático, fácil de gerenciar, ao dia, de fazer um comércio, com gerenciamento relativamente fácil de riscos. Para diminuir o risco, a Pessoa A pode pedir à Pessoa B que mostre suas maçãs, para se certificar de que elas são boas para comer, antes de consertar a janela. É assim que o comércio foi há milênios: um processo humano prático e pensativo. Isso é Agora Agora, entre na World Wide Web e todo um risco súbito pode ficar completamente fora de controle, em parte devido à velocidade com que uma transação pode ocorrer. Na verdade, a velocidade da transação, a gratificação instantânea e a aceleração da adrenalina de fazer lucro em menos de 60 segundos geralmente podem desencadear um instinto de jogo, ao qual muitos comerciantes podem sucumbir. Daí, eles podem se transformar em negociação on-line como uma forma de jogo, em vez de se aproximar da negociação como um negócio profissional que exige hábitos especulativos adequados. (Saiba mais em Você está investindo ou jogando) Especular como um comerciante não é jogo. A diferença entre o jogo e a especulação é o gerenciamento de riscos. Em outras palavras, com a especulação, você tem algum tipo de controle sobre seu risco, enquanto que com jogos de azar você não. Mesmo um jogo de cartas como o Poker pode ser jogado com a mentalidade de um jogador ou com a mentalidade de um especulador. Geralmente com resultados totalmente diferentes. Estratégias de apostas Existem três maneiras básicas de fazer uma aposta: Martingale. Anti-Martingale ou especulativo. A especulação vem da palavra latina speculari, o que significa espionar ou olhar para a frente. Em uma estratégia de Martingale, você duplicaria sua aposta cada vez que perder, e espero que, eventualmente, a série de perda acabe e você fará uma aposta favorável, recuperando assim todas as suas perdas e até fazendo um pequeno lucro. Usando uma estratégia anti-Martingale, você reduziria para metade suas apostas cada vez que você perdeu, mas dobraria suas apostas cada vez que você ganhasse. Esta teoria supõe que você pode capitalizar uma série de vitórias e lucrar de acordo. Claramente, para os comerciantes on-line, este é o melhor das duas estratégias a serem adotadas. É sempre menos arriscado levar suas perdas rapidamente e adicionar ou aumentar seu tamanho de comércio quando você está ganhando. No entanto, nenhum comércio deve ser tomado sem primeiro empilhar as probabilidades a seu favor, e se isso não for claramente possível, então nenhum comércio deve ser tomado. (Para mais informações sobre o método Martingale, leia FX Trading The Martingale Way.) Conheça as chances. Então, a primeira regra no gerenciamento de risco é calcular as chances de seu comércio ser bem-sucedido. Para fazer isso, você precisa entender as análises fundamentais e técnicas. Você precisará entender a dinâmica do mercado no qual você está negociando, e também saber onde os pontos prováveis ​​de preços psicológicos são, que um gráfico de preços pode ajudá-lo a decidir. Uma vez que uma decisão é tomada para levar o comércio, o próximo fator mais importante é a forma como você controla ou gerencia o risco. Lembre-se, se você pode medir o risco, você pode, na sua maioria, gerenciá-lo. Ao empilhar as chances a seu favor, é importante desenhar uma linha na areia, que será o seu ponto de corte se o mercado se processar a esse nível. A diferença entre este ponto de corte e onde você entra no mercado é seu risco. Psicologicamente, você deve aceitar esse risco antecipadamente antes mesmo de levar o comércio. Se você pode aceitar a perda potencial, e você está bem com isso, então você pode considerar o comércio ainda mais. Se a perda for demais para você suportar, então você não deve negociar, ou então você ficará severamente estressado e incapaz de ser objetivo à medida que seu comércio prossegue. Liquidez O próximo fator de risco para estudar é a liquidez. A liquidez significa que há um número suficiente de compradores e vendedores a preços atuais para levar de maneira fácil e eficiente seu comércio. No caso dos mercados cambiais, liquidez, pelo menos nas principais moedas. Nunca é um problema. Essa liquidez é conhecida como liquidez do mercado e no mercado Forex no mercado local. Isso representa cerca de 2 trilhões por dia no volume de negócios. No entanto, esta liquidez não está necessariamente disponível para todos os corretores e não é a mesma em todos os pares de moedas. É realmente a liquidez do corretor que o afetará como comerciante. A menos que você negocie diretamente com um grande banco de negociação forex, você provavelmente precisará confiar em um corretor online para manter sua conta e executar seus negócios de acordo. As questões relacionadas ao risco do corretor estão além do escopo deste artigo, mas corretores grandes, bem conhecidos e bem capitalizados devem ser bons para a maioria dos comerciantes online de varejo, pelo menos em termos de liquidez suficiente para efetivamente executar seu comércio. Risco por Comércio Outro aspecto do risco é determinado pelo quanto de capital comercial você está disponível. O risco por comércio deve ser sempre uma pequena porcentagem do seu capital total. Uma boa porcentagem inicial poderia ser 2 do capital comercial disponível. Assim, por exemplo, se você tiver 5000 em sua conta, a perda máxima permitida não deve exceder 2. Com esses parâmetros, sua perda máxima seria de 100 por troca. Uma perda de 2 por comércio significaria que você pode estar errado 50 vezes seguidas antes de limpar sua conta. Este é um cenário improvável se você tiver um sistema adequado para empilhar as chances a seu favor. Então, como nós realmente medimos o risco? A maneira de medir o risco por comércio é usando seu gráfico de preços. Isso é melhor demonstrado pela análise de um gráfico da seguinte forma: Figura 1: Quadro de tempo de EUR USD One-Hour Deep Learning é uma função de inteligência artificial que imita o funcionamento do cérebro humano no processamento de dados e. Uma medida da rentabilidade operacional de uma empresa. É igual ao lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Uma rodada de financiamento onde os investidores adquirem ações de uma empresa com uma avaliação mais baixa do que a avaliação colocada sobre o. Um atalho para estimar o número de anos necessários para dobrar o seu dinheiro a uma dada taxa de retorno anual (ver anual composto. A taxa de juros cobrada sobre um empréstimo ou realizada em um investimento durante um período de tempo específico. A maioria das taxas de juros são. Garantia de grau de investimento apoiada por um conjunto de títulos, empréstimos e outros ativos. Os CDOs não se especializam em um tipo de dívida. Gerenciamento de Risco em Banca No decorrer de suas operações, os bancos são invariavelmente confrontados com diferentes tipos de riscos que podem ter uma O gerenciamento de risco nas operações bancárias inclui a identificação, medição e avaliação de riscos, e seu objetivo é minimizar os efeitos negativos que os riscos podem ter sobre o resultado financeiro e o capital de um banco. Os bancos são, portanto, obrigados a formar uma organização especial Unidade responsável pelo gerenciamento de risco. Além disso, eles são obrigados a prescrever procedimentos para identificação, medição e avaliação de riscos, bem como procedimentos para gerenciamento de risco. Os riscos a que um banco está particularmente exposto em suas operações são: risco de liquidez, risco de crédito, riscos de mercado (risco de taxa de juros, risco cambial e risco de variação no preço de mercado de títulos, derivativos financeiros e commodities), riscos de exposição, investimento Riscos, riscos relacionados ao país de origem da entidade a que o banco está exposto, risco operacional, risco legal, risco de reputação e risco estratégico. O risco de liquidez é o risco de efeitos negativos sobre o resultado financeiro e o capital do banco causado pela incapacidade do banco de satisfazer todas as suas obrigações devidas. O risco de crédito é o risco de efeitos negativos sobre o resultado financeiro e o capital do banco causado pelo mutuário de inadimplência em suas obrigações para o banco. O risco de mercado inclui taxa de juros e risco cambial. O risco de taxa de juros é o risco de efeitos negativos sobre o resultado financeiro e o capital do banco causado por mudanças nas taxas de juros. O risco cambial é o risco de efeitos negativos sobre o resultado financeiro e o capital do banco causado por mudanças nas taxas de câmbio. Um tipo especial de risco de mercado é o risco de mudança no preço de mercado de títulos, derivativos financeiros ou commodities negociados ou negociáveis ​​no mercado. Os riscos de exposição incluem os riscos da exposição bancária a uma única entidade ou a um grupo de entidades relacionadas. Os riscos de investimento incluem os riscos do investimento bancário em entidades do setor não financeiro, imobilizado e investimento imobiliário. Os riscos relacionados ao país de origem da entidade a que um banco está exposto (risco país) são o risco de efeitos negativos sobre o resultado financeiro e o capital do banco devido à incapacidade do banco de cobrar reivindicações dessa entidade por razões decorrentes de políticas , Condições econômicas ou sociais em tal país do país de origem. O risco de país inclui o risco político e econômico e o risco de transferência. O risco operacional é o risco de efeitos negativos sobre o resultado financeiro e o capital do banco causado por omissões no trabalho dos funcionários, procedimentos e processos internos inadequados, gerenciamento inadequado de informações e outros sistemas e eventos externos imprevisíveis. O risco jurídico é o risco de perda causada por penalidades ou sanções decorrentes de disputas judiciais devido a violação de obrigações contratuais e legais e sanções e sanções pronunciadas por um órgão regulador. O risco de reputação é o risco de perda causada por um impacto negativo no posicionamento no mercado do banco. O risco estratégico é o risco de perda causada pela falta de um componente de desenvolvimento de longo prazo na equipe de gerenciamento do bankrsquos.